银行业专业人员职业资格考试专业实务科目 《个人贷款》初级考试大纲
【考试目的】
通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。
【考试内容】
一、个人贷款业务基础
(一)掌握个人贷款的性质和发展;
(二)掌握个人贷款产品的种类和要素。
二、个人贷款管理
(一)了解个人贷款管理原则，掌握个人贷款的流程;
(二)了解个人贷款营销管理;
(三)了解个人贷款定价的一般原则及影响因素;
(四)熟悉个人贷款风险管理;
(五)了解押品管理的基本概念及流程。
三、个人住房贷款
(一)掌握个人住房贷款的分类、特征和要素;
(二)掌握个人住房贷款的流程;
(三)熟悉个人住房贷款的风险管理;
(四)掌握公积金个人住房贷款的要素和操作流程。
四、个人消费贷款
(一)掌握个人汽车贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)掌握个人教育贷款的分类、贷款流程和风险管理;
(三)熟悉其他个人消费贷款的相关要素。
五、个人经营性贷款
(一)掌握个人经营贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(二)掌握个人商用房贷款的要素、贷款流程和风险管理;
(三)掌握农户贷款的要素和贷款流程。
六、信用卡业务
(一)了解信用卡业务相关内容。
七、个人征信系统
(一)熟悉个人征信系统的内容及主要功能;
(二)了解个人征信系统的发展历史和相关法律;
(三)掌握个人征信报告的基本内容。
附录：
一、个人贷款的相关法律
(一)《中华人民共和国民法通则》
(二)《中华人民共和国合同法》
(三)《中华人民共和国担保法》
(四)《中华人民共和国物权法》
(五)《中华人民共和国商业银行法》
(六)《贷款通则》
二、个人贷款的监管政策和法规
(一)《个人贷款管理暂行办法》
(二)与个人住房贷款相关的政策和法规
(三)与个人汽车贷款相关的政策和法规
(四)与个人教育贷款相关的政策和法规
(五)《农户贷款管理办法》
(六)《商业银行信用卡业务监督管理办法》
(七)《征信业管理条例》
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
